Zapt Back-Office — Guia de Uso

O Zapt Back-Office é a plataforma interna de gestão da carteira de clientes, prospects e ativos da Zapt Tech. Ele centraliza informações comerciais, técnicas e financeiras, permitindo que as equipes de vendas, administrativo e operações trabalhem com uma base de dados única e atualizada.

Acesso e Permissões

O sistema trabalha com três faixas práticas de acesso: colaboradores autenticados, administradores com consulta ampliada e usuários com acesso financeiro completo. A navegação muda conforme essas permissões.

Projetos

• Consulta: qualquer colaborador autenticado com e-mail @zapt.tech aceito pelo sistema pode acessar a área de Operações > Projetos e consultar listas, cronogramas e acompanhamentos.
• Edição estrutural: criação, edição e exclusão de projetos e mudanças estruturais de cronograma ficam restritas a usuários admin.

Financeiro

• Financeiro completo: somente alvim@zapt.tech, bruno@zapt.tech, reginalda@zapt.tech e daniele@zapt.tech acessam Cockpit Executivo, Contratos com valores, Faturamento e Comissões.
• Contratos em modo consulta: administradores não financeiros veem apenas a opção Contratos no menu, sem valores financeiros na listagem, sem a aba Financeiro no modal e sem acesso direto às rotas/APIs financeiras.
• Demais usuários autenticados: não veem o menu Financeiro.

Usuários com acesso financeiro completo na configuração atual

• alvim@zapt.tech
• bruno@zapt.tech
• reginalda@zapt.tech
• daniele@zapt.tech

Administradores com consulta de contratos sem financeiro

• junior@zapt.tech
• enio.morais@zapt.tech
• andre@zapt.tech
• arthur@zapt.tech
• vinnicius@zapt.tech

Cadastro de Empresas (Clientes)

A tela principal (Empresas > Clientes) lista todos os clientes ativos. Cada cliente possui cinco abas de informação:

Aba Básico

• Nome (obrigatório) — nome principal da empresa.
• Nome Fantasia — exibido abaixo do nome na listagem.
• Categoria — Shopping, Evento, Aeroporto, Estádio, etc.
• Status — define o tipo do registro:
  • Cliente — cliente ativo regular.
  • Cliente Interno — projetos internos da Zapt (ex: demonstrações).
  • Inativo — cliente que encerrou contrato.
  • Prospect — potencial cliente em negociação.
  • PoC Paga — prospect com prova de conceito em andamento.
• Grupo Empresarial — agrupa empresas do mesmo conglomerado (ex: JCPM, Almeida Jr.).
• Razão Social e CNPJ — dados fiscais.
• Descrição e Palavras-chave — para buscas e contexto.

Aba Localização

• Endereço completo (logradouro, CEP, bairro, cidade, UF).
• Coordenadas GPS — latitude e longitude, com status (Pendente, Aproximado, Confirmado, Importado).
• Botão "Buscar Coordenadas pelo Endereço" — geocodifica o endereço automaticamente via Google Maps.
• Botão "Buscar GPS do Portal" — obtém coordenadas diretamente do projeto vinculado na plataforma Zapt.

Aba Contato

• Telefone, E-mail (principal) e Site.
• Domínios de E-mail — domínios associados à empresa (ex: @buritis.ai). Podem ser sugeridos a partir do site.
• Outros Contatos — lista de contatos adicionais com e-mail, nome (opcional), e dois flags:
  • Fin (Financeiro) — contato da área financeira/contratos.
  • Adm (Admin Portal) — administrador do portal na plataforma Zapt.
• Botão "Importar Admins Portal" — busca automaticamente os administradores cadastrados na plataforma Zapt para os projetos do cliente.

Aba Mídia

• URL do Logo e URL da Imagem (para exportação de POI).
• Botão "Buscar Imagens do Portal" — importa logo e imagem diretamente do projeto na plataforma Zapt.

Aba Projetos

• Lista de projetos vinculados ao cliente na plataforma Zapt.
• Cada projeto possui: Nome, Place ID, API Key, URL do App, Início e Fim.
• O link "Abrir" abre o mapa do projeto diretamente no navegador.
• Um cliente pode ter múltiplos projetos (ex: edições anuais de eventos).

Criar e Editar

Clique no botão "+" no canto superior direito para criar um novo cliente. Para editar, clique no ícone de lápis (edit) na linha do cliente.

Filtros e Busca

A barra de filtros acima da listagem permite refinar os resultados:

• Buscar cliente — pesquisa por nome (filtro de texto livre).
• Categorias — filtra por tipo de estabelecimento (Shopping, Evento, etc.).
• Status — filtra por status do registro.
• Grupos — filtra por grupo empresarial.
• UF — filtra por estado.
• GPS — filtra por status de geolocalização (Confirmado, Aproximado, Importado, Pendente).
• Projeto — filtros especiais:
  • Todos — sem filtro de projeto.
  • Sem Projeto — clientes sem vínculo com a plataforma.
  • Com Projeto — clientes com pelo menos um projeto.
  • Somente Projeto v1 — clientes cujo projeto mais recente está na versão 1 da plataforma.
  • Somente Projeto v2 — clientes cujo projeto mais recente está na versão 2 da plataforma.

Grupos Empresariais

Grupos permitem agrupar empresas que pertencem ao mesmo conglomerado. Exemplos: JCPM (Riomar Recife, Riomar Fortaleza, Riomar Kennedy), Almeida Jr. (Balneário Shopping, Via Sul).

• Acesse "Gerenciar Grupos" na aba Básico do modal de edição.
• Cada grupo tem um código (sigla) e um nome.
• Ao filtrar por grupo na listagem, todos os clientes do grupo são exibidos.

Projetos do Portal e Versões (v1 / v2)

Cada cliente pode estar vinculado a um ou mais projetos na plataforma Zapt. A aba Projetos no modal do cliente gerencia esses vínculos.

Campos de cada projeto

• Nome do Projeto — identificação (ex: "ABF 2024", "Bairro Buritis").
• Place ID — identificador único do local na plataforma Zapt.
• API Key — chave de acesso à API do projeto.
• URL do App — link direto para o mapa. Determina a versão:
  • app.zapt.tech → v1
  • maps.zapt.tech → v2
• Início / Fim — datas do projeto (útil para eventos anuais).

Coluna "Ult Projeto" na listagem

A listagem de clientes exibe o projeto mais recente como link clicável com indicação da versão entre colchetes (ex: ABF 2024 [v1]). Clicar no link abre o mapa em nova aba.

Cockpit Operacional

O Cockpit Operacional, em Operações > Cockpit, é o painel do dia a dia da execução. Ele ajuda a priorizar riscos, atrasos, pendências e marcos dos projetos em andamento.

• Concentra indicadores operacionais, agenda, pendências críticas e atividade recente.
• É diferente do Cockpit Executivo, que fica no menu Financeiro e trabalha indicadores consolidados de carteira, contratos e receita.
• Os links do cockpit operacional podem levar diretamente ao cronograma do projeto em modo de consulta, agilizando a atuação da operação.

Projetos (Operações)

A área Operações > Projetos é o hub gerencial do portfólio operacional. Ela não substitui a aba de projetos do cliente no portal; é um módulo próprio para gestão de execução.

Abas da tela

• Lista — visão geral do portfólio com projeto, cliente, produtos, responsáveis, progresso, próximo marco e atraso.
• Cronograma — visão transversal dos cronogramas já criados, com status do cronograma, dias de atraso, responsável e última atualização.
• Acompanhamento — leitura gerencial da saúde do projeto, próximos passos, pendências, bloqueios e atualização recente.

Permissão operacional

• Todos os colaboradores autenticados podem consultar essa área.
• Criação, edição e exclusão de projeto continuam restritas a usuários administradores.

Cronogramas do Projeto

O cronograma do projeto é aberto em uma rota dedicada, em tela cheia, para permitir leitura e atualização operacional sem depender de modal estreita.

Estrutura do cronograma

• Etapas — blocos principais do plano.
• Entregáveis — resultados esperados dentro de cada etapa.
• Atividades — detalhamento operacional do que precisa ser feito.

Como usar

• O cronograma pode ser aberto a partir da lista de projetos, do cockpit operacional ou da aba Cronograma da área de projetos.
• Há modos de consulta e edição, conforme a permissão do usuário.
• O foco é execução leve: acompanhamento, status, datas planejadas, progresso e dependências simples entre atividades, sem transformar o sistema em uma ferramenta pesada de gestão de projetos.

Templates de Cronograma

Em Operações > Templates de Cronograma, a equipe mantém o catálogo de modelos de cronograma usados para novos projetos, principalmente de setup e outras frentes recorrentes.

O que o template define

• Produto relacionado.
• Tipo de projeto aplicável.
• Tipo de template, como base, bloco reutilizável ou template completo.
• Categoria de bloco, quando fizer sentido.
• Etapas, entregáveis, atividades, duração padrão e dependências simples.

Editor em tela cheia

• O editor foi desenhado para planejamento denso, com foco em leitura e manutenção do template.
• Os templates servem como origem para instanciar cronogramas de projeto compatíveis com o produto e com o tipo de projeto.

Assinaturas

A área Operações > Assinaturas reúne as assinaturas ativas e sua leitura operacional, conectando empresa, produto, tipo de cobrança, renovação, responsável e situação operacional.

• Ela complementa a visão financeira, mas o acompanhamento financeiro detalhado continua concentrado em Contratos e Faturamento.
• Os filtros permitem recortar por status, produto e tipo de cobrança para apoiar o acompanhamento recorrente.

Contratos

O módulo Financeiro > Contratos concentra os contratos comerciais que alimentam a agenda financeira, o faturamento e a operação do financeiro. Usuários com acesso financeiro completo podem buscar, filtrar, criar, editar, duplicar e excluir contratos; administradores não financeiros acessam apenas a consulta do cadastro contratual, sem valores financeiros.

O que existe no cadastro

• Aba Básico — concentra cliente, identificador, instrumento, tipo, produtos, hardware, datas, link do contrato, condições resumidas e observações.
• Aba Financeiro — concentra regras de cobrança, comissão, reajuste e a agenda financeira gerada para o contrato. Essa aba aparece apenas para usuários com acesso financeiro completo.
• Salvar — grava as alterações sem obrigar o usuário a sair e abrir o contrato novamente.
• Duplicar — cria um novo contrato com base no atual, acelerando operações recorrentes.

Principais campos da aba Financeiro

• Modelo de cobrança — define como a agenda será montada: Setup único, Assinatura mensal, Setup + assinatura, Projeto parcelado ou Projeto pontual.
• Valor de setup bruto e Valor mensal bruto — aceitam formato brasileiro, como 2.911,00.
• Data efetiva do início da assinatura — é a data usada para gerar a parte recorrente da assinatura.
• Parcelas do setup — usada principalmente em modelos de projeto parcelado.
• Dia base de vencimento — influencia o vencimento das parcelas, mas não define sozinho a quantidade de parcelas.
• % impostos — o sistema trabalha com imposto padrão de 11%, salvo ajuste explícito no contrato.
• Indicador ARR — marca contratos de evento com setup que devem entrar no cálculo do ARR estimado do cockpit executivo. É um indicador manual e não deve ser usado para qualquer evento sem expectativa real de recorrência.
• % comissão e Representante comercial responsável — definem a comissão, que só é liberada após o recebimento da parcela.
• Regras de reajuste — registram índice, data-base, próximo reajuste e se o reajuste previsto está ativo.

Financeiro — Contratos e Agenda

A agenda financeira é o resultado operacional das regras preenchidas na aba Financeiro do contrato. O recomendado é ajustar as regras e gerar a agenda a partir delas, em vez de editar toda a grade manualmente.

Como gerar a agenda

1. Abra o contrato em Financeiro > Contratos.
2. Preencha ou revise as regras da aba Financeiro.
3. Use Gerar agenda financeira para gravar o que está no formulário e gerar a agenda na mesma ação, ou Regerar agenda para recalcular usando apenas os termos já salvos (sem depender dos campos atuais na tela).
4. Opcionalmente informe A partir de (mês/ano) para gerar só parcelas a partir desse mês de competência, mantendo parcelas anteriores substituíveis.
5. Revise o modal de conferência antes de confirmar a atualização.

Regras importantes da geração

• Para Assinatura mensal, a geração usa a data efetiva do início da assinatura e vai até o fim do contrato.
• Em Setup + assinatura, a geração automática cria apenas a parte recorrente da assinatura. O setup deve ser tratado manualmente em parcelas avulsas/projeto quando necessário.
• Nenhuma parcela automática é criada antes de 01/01/2026.
• Se a configuração atual não permitir gerar parcelas, o modal de revisão exibe os bloqueios e orientações antes da confirmação.

Atualizar com segurança x substituir tudo

• Atualizar agenda (modo seguro) — preserva parcelas pagas, faturadas, manuais ou ajustadas, sempre que possível.
• Substituir tudo — descarta a agenda atual inteira, inclusive parcelas já preservadas. Use apenas quando quiser reiniciar a programação financeira do contrato.
• Adicionar parcela avulsa — permite incluir manualmente uma parcela fora da geração automática.

Relação com faturamento e comissões

• A agenda financeira é a origem operacional dos recebíveis que depois aparecem em Faturamento.
• Quando uma parcela é marcada como paga, isso alimenta o fluxo financeiro real e pode liberar a comissão vinculada.
• Contratos com comissão exigem atenção ao comercial vinculado, ao percentual e ao status da parcela para que a agenda de comissões fique consistente.

Financeiro — Faturamento

O módulo Financeiro > Faturamento transforma a agenda financeira em uma visão operacional de cobrança e recebimento. Ele possui duas formas principais de consulta.

Visão anual

• Mostra os recebíveis agrupados por cliente, contrato e mês.
• Cada célula mensal resume o valor total e o status predominante daquele mês.
• Ao clicar na célula, o sistema abre o drawer lateral com os detalhes da parcela.

Lista operacional

• Mostra as parcelas individualmente com competência, vencimento, valor bruto, valor líquido, status e comissão.
• É útil para conferência detalhada e para ações rápidas por linha.

Alteração de status da parcela

• No drawer da visão anual, usuários com permissão de edição financeira podem escolher entre os status Previsto, Faturado, Pago, Vencido e Cancelado.
• O botão Salvar status aplica a mudança diretamente à parcela.
• O drawer também mostra informações como valor bruto, impostos, valor líquido, vencimento, comercial, comissão, status da comissão e data de recebimento.

Efeito operacional dos status

• Previsto — mantém a parcela em aberto aguardando faturamento ou recebimento.
• Faturado — indica que a cobrança já foi emitida e ajuda a preservar a parcela na regeneração segura da agenda.
• Pago — registra o recebimento e protege a parcela contra substituições indevidas no fluxo seguro.
• Vencido — evidencia atraso operacional, sem excluir a parcela do fluxo.
• Cancelado — retira a parcela do fluxo normal sem apagar o histórico.

Comissões

Quando houver comissão vinculada, a liberação depende do recebimento da parcela. Em outras palavras: a comissão não nasce faturada; ela nasce no fluxo de pagamento do cliente. A partir daí, o financeiro pode acompanhar agendamento e pagamento ao comissionado.

Financeiro — Comissões

O módulo Financeiro > Comissões organiza a agenda anual de comissões por comercial, permitindo acompanhar o que foi liberado, o que já foi pago e em que mês cada valor deve aparecer conforme a visão escolhida.

Visões disponíveis

• Competência — mostra a comissão no mês da parcela do cliente que originou a comissão.
• Caixa — mostra a comissão no mês em que ela entra no fluxo financeiro do pagamento ao comissionado, priorizando pagamento efetivo, depois agendamento e depois liberação.

Leitura da agenda

• A grade anual consolida as comissões por representante comercial.
• Ao clicar em um mês, o drawer lateral mostra os lançamentos reais que compõem aquele total.
• O drawer deixa visíveis competência, base líquida, percentual, status, situação operacional e datas de liberação, agendamento e pagamento.

Status financeiros da comissão

• Liberada — a parcela do cliente já foi recebida e a comissão entrou no fluxo financeiro do representante.
• Agendada — a comissão já possui data programada para pagamento.
• Paga — o pagamento ao comissionado já foi efetivamente registrado.

Financeiro — Importação e Status

A importação financeira trabalha com preview antes da confirmação, permitindo revisar vínculos, pendências e linhas reconhecidas antes de gravar qualquer informação.

Fluxo de importação financeira

1. Acesse Financeiro > Faturamento.
2. Clique em Preview Importação.
3. Revise a conferência, aceite sugestões fortes e resolva pendências de vínculo.
4. Confirme a importação quando o preview estiver consistente.

O que a conferência protege

• Evita importar linhas sem conferência mínima de vínculo quando houver ambiguidade.
• Permite importação parcial em sessões sucessivas, sem exigir concluir tudo de uma vez.
• Preserva a lógica de atualização dos recebíveis já existentes para evitar duplicação indevida.
• Mostra as primeiras linhas normalizadas da planilha antes da confirmação final.

Cockpit Executivo

O Cockpit Executivo, em Financeiro > Cockpit Executivo, é o painel consolidado de carteira, contratos, receita recorrente, ARR e alertas relevantes para gestão. Ele é diferente do cockpit operacional, que prioriza execução e riscos do dia a dia.

Indicadores principais e memória de cálculo

• Contratos ativos — contagem dos contratos com status ativo.
• Assinaturas ativas — contagem das assinaturas com status ativa.
• Projetos ativos — contagem dos projetos cujo status não esteja concluído nem cancelado.
• MRR estimado — soma da receita recorrente ativa consolidada por cliente, considerando contratos com modelo recorrente e assinaturas ativas sem contrato vinculado.
• ARR estimado — soma do setup bruto dos contratos ativos de 2026 marcados manualmente com Indicador ARR e elegíveis para setup.
• Equivalente mensal (ARR/12) — leitura auxiliar do ARR estimado dividida por 12 para comparação gerencial.
• Receita contratada futura — soma dos recebíveis previstos ou faturados cujo vencimento esteja de hoje em diante.
• Renovações próximas — quantidade de contratos e assinaturas com renovação ou término relevante nos próximos 45 dias.

Blocos analíticos do cockpit

• Contratos por status — distribuição entre ativos, suspensos e encerrados.
• Pipeline por etapa — consolidação das oportunidades abertas por etapa comercial, com contagem e valor mensal associado.
• Composição da carteira por produto — leitura da presença dos produtos na carteira ativa.
• Receita por linha de negócio — leitura por tipo de recebível, como assinatura mensal, setup, projeto ou avulsa.
• Clientes mais relevantes — ranking por receita recorrente estimada.
• Alertas executivos — destaques para contratos vencendo, renovações próximas, faturamento pendente e outros sinais de atenção.

Observação importante sobre o ARR

O ARR estimado não representa toda a receita anual recorrente do negócio. Ele foi desenhado para refletir, de forma gerencial, contratos de evento com forte expectativa de repetição anual, desde que estejam marcados manualmente no contrato e referenciados no ano-base de 2026.

Contatos

Além do e-mail principal (aba Contato), cada cliente pode ter múltiplos contatos adicionais na seção "Outros contatos".

Campos de cada contato

• E-mail (obrigatório) — identificador único do contato por cliente.
• Nome (opcional) — nome da pessoa de contato.
• Fin — Contato financeiro do cliente para cobrança/pagamento.
• Adm — Administrador da plataforma Zapt no cliente.
• TI — Contato de suporte de TI do cliente.
• Ope — Contato da área de operações para implantação.
• Com — Contato comercial que comprou da ZaptTech.
• Cmp — Contato da área de compras (quando envolvida).

Importação de contatos

• Importar Admins Portal (por cliente) — na aba Contato, busca administradores cadastrados na plataforma Zapt para os projetos do cliente. O flag "Adm" é marcado automaticamente.
• Importar Admins Portal (Todos) — na página Vincular, executa a importação em lote para todos os clientes com projetos.
• Contatos Financeiros (via Importar) — importa e-mails de uma planilha financeira com correlação por nome/CNPJ. O flag "Fin" é marcado automaticamente.

Prospects

Prospects são potenciais clientes em fase de negociação. O cadastro é idêntico ao de clientes, com as seguintes diferenças:

• Status Prospect ou PoC Paga.
• Listados em Empresas > Prospects (aba separada).
• Quando um prospect é convertido, basta alterar o status para Cliente e ele migra automaticamente para a listagem de clientes.

Ativos

O módulo de ativos gerencia o inventário de equipamentos da Zapt Tech.

Tipos de ativo

• Gateway — dispositivo de comunicação.
• Tag/Wearable — dispositivo vestível ou etiqueta.
• Beacon — dispositivo de sinalização bluetooth.
• Totem — terminal de autoatendimento.

Situação

• Adquirido — recém-comprado, ainda não disponível.
• Disponível — pronto para uso.
• Alocado — em uso em um projeto.
• Extraviado — perdido ou não localizado.

Estado

• Ativo — funcionando normalmente.
• Inativo — desligado ou fora de operação.
• Não transmitindo — ligado mas sem sinal.
• Problemático — com defeito.
• Em manutenção — em reparo.

Alocação

Cada ativo pode ser alocado a um projeto de cliente. A alocação registra a data de início e permite encerramento (data de fim).

Mapa

A tela Mapa exibe todos os clientes com coordenadas GPS em um mapa interativo (Google Maps). Cores indicam o status de geolocalização.

• Exportar CSV para Show Room — gera arquivo compatível com o Show Room da Zapt Tech para importação de POIs.
• Abrir Show Room — link direto para o mapa público da Zapt.

Importação

A tela Importar permite carga de dados em lote a partir de planilhas CSV ou Excel.

Importação de Clientes

• Arraste ou selecione uma planilha com dados de clientes.
• O sistema identifica colunas automaticamente e exibe um preview.
• Modos: Criar e Atualizar (Upsert), Apenas Criar Novos, Apenas Atualizar Existentes.
• Identificação por: Código/Slug, Nome ou CNPJ.

Importação de Contatos Financeiros

• Selecione o tipo "Contatos Financeiros".
• A planilha deve conter colunas: Cliente (nome), CNPJ e E-mails (separados por ;).
• O sistema faz correspondência automática por CNPJ e nome (fuzzy matching).
• Um preview editável permite ajustar os matches antes de confirmar.
• Os e-mails são importados com o flag Financeiro e o CNPJ é salvo no cadastro do cliente.

Vincular

A tela Vincular automatiza a associação entre clientes e projetos da plataforma Zapt.

Executar Varredura

Varre a base de locais e API keys da plataforma Zapt, correlacionando automaticamente com os clientes cadastrados. O resultado mostra matches sugeridos que podem ser confirmados ou ajustados.

Importar Admins Portal (Todos)

Percorre todos os clientes com projetos vinculados, consulta os administradores cadastrados na plataforma Zapt, e importa automaticamente como contatos com o flag Admin Portal.

Comunicados

O módulo de Comunicados permite enviar e-mails em massa para clientes e prospects, com base nos filtros aplicados na listagem. Acesse via Operações > Comunicados ou pelos botões "Ver Comunicados" e "Enviar/Agendar Comunicado" na barra de estatísticas das telas de Clientes ou Prospects.

Permissões

• Enviar: apenas usuários autorizados (alvim@zapt.tech, bruno@zapt.tech, vinnicius@zapt.tech).
• Visualizar: todos os colaboradores com e-mail @zapt.tech podem consultar o histórico.

Fluxo de envio (3 etapas)

1. Compor: Defina o assunto, o remetente (comunicados@zapt.tech, ia@zapt.tech ou contato@zapt.tech), os tipos de contato alvo (Financeiro, Admin Portal, TI, Operações, Comercial, Compras) e o conteúdo do e-mail no editor. O conteúdo suporta formatação, links e imagens.
2. Preview: Revise a lista de destinatários gerada a partir dos filtros e tipos de contato selecionados. O total de destinatários é exibido.
3. Confirmar: Escolha enviar imediatamente ou agendar para uma data e hora futura.

Tokens de personalização

No assunto e no corpo do e-mail, use os tokens abaixo (case insensitive) para personalizar cada envio:

• $nomeContato$ — substituído pelo nome do contato destinatário.
• $nomeEmpresa$ — substituído pelo nome da empresa/cliente.

Exemplo: "Prezado $nomeContato$, segue novidade para $nomeEmpresa$" resulta em "Prezado João Silva, segue novidade para Shopping Center XYZ".

Histórico

A tabela de comunicados exibe: data, assunto, remetente, tipo (clientes/prospects), destinatários, enviados, abertos e status. Para comunicados agendados, a data/hora do agendamento é exibida abaixo do badge de status.

Detalhes do comunicado

Ao clicar no ícone de olho (ver detalhes), você visualiza os metadados, o corpo da mensagem enviada e a tabela de destinatários com status individual (pendente, enviado, aberto, erro).

Configurações (Admin)

Administradores gerais podem configurar em Configurações:

• Remetente padrão — endereço usado por padrão ao compor novos comunicados.
• Assinatura de rodapé — editor HTML com formatação e imagens, inserido no final de todos os comunicados enviados.